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怎么打赢一场投资战争?你是会排兵的将军吗?

战争打赢靠什么  打赢战争  
怎么打赢一场投资战争?你是会排兵的将军吗?
01

你是怎么看待股票的?

碰运气?我也搞不懂为什么别人赚钱了,可能因为他是局长的舅妈家的表弟,提前知道消息,知道哪个股票会涨价。

陷阱?股票是好股票,但环境太恶劣。太多内部人钻空子做局,为了骗平头百姓的血汗钱。

我们换一个场景:

你大姨家的表哥在你们市里开了一个中档饭馆,人均消费100块钱那种。多年勤勤恳恳,积累下来年净利润30万。

这时候他想扩大规模,找亲戚朋友投钱,并且承诺你合理的分红比例。

你干还是不干?你认为他是坑你吗?

多数人不会觉得是坑,并且会很乐意投钱对不对?因为这是一家会赚钱的饭馆,并且积累了这么多年,大概率会比较好的经营下去。

你现在投一部分钱,以后每年“人在家中坐,钱从天上来”。

表哥这时候惦记你,说不定还是看你们小时候一起掏过鸟窝的情分呢。

02

咱们再接着说。

你认为就从一家公司的角度来说,是你表哥家的饭馆有价值,还是中国排名前50的企业更牛?

排除亲情因素,当然是中国叫得上号的企业更牛更稳当。

那么这就有一个问题了,你为什么更加认可表哥家小饭馆的股份,而不认可中国前50企业的股份呢?

可能的原因有哪些?

我不知道哪个公司是好公司啊

万一公司倒闭了呢

反正也没接触过,不熟,心里就是怕

这些考虑都是合理和恰当的,我一个教书的/销售/餐饮/互联网……怎么知道呢?

03

我们再来做一个假设。假定你从某种渠道,已经知晓哪一家公司是好公司,值得持有其股票。

这时候,遇到了这样的情况,以一个真实发生的事件说明:

2010年4月20日,英国石油公司位于墨西哥湾的海上铁油平台爆炸漏油,英国石油公司股价重挫,股价下跌了近30%。

如果有一个投资人看好能源股,决定选择一家公司投资,刚好就投资到英国石油公司。那么他的投资收益就会受到铁油平台爆炸,这种事前完全无法预知的负面事件的严重影响。

又比如,乳制品行业曾经遭遇过“三聚氰胺”事件。

你认为,一家公司的掌权者和你,谁更不希望公司经营出现问题?

公司经营出现问题,前者可能一无所有,你可能损失收益10%,自然是前者更不希望经营出现问题。

你认为,一个公司的掌权者和你,谁对公司的情况和发展势头更加了解,掌控程度更高?

公司掌权者每天为此思考奔波,你是业余关注一下消息和财报,自然也不敢在这方面和公司掌权者拍胸脯。

那么,一个比你了解公司,更能够掌控公司发展的人都不能保证公司一直向阳,你又怎么能保证呢?

到这里,我们可以得出一个结论:就算你持有一个好公司,也并不代表你的收益就一定好。

对普通投资人来说,股权投资两大困难明了:

一是不知道什么是好公司;

二是无法保证好公司的经营走势。

那我们就应该放弃股权投资吗?这个世界上收益率最高的资产?

不。我们可以换一种方式——通过指数基金投资一批最优秀的公司。

04

想象自己是一个城池的领主,你对这片领土完全陌生,也不知道未来会发生什么。

你的目标是在尽可能安全性保证的前提下,获得城池的收益和发展。

你有一批工兵:

一支小队的士兵有擅长在山间采集药材

一支小队的士兵擅长在地下找矿

一支小队的士兵擅长养蚕纺织

还有一支小队的士兵擅长在山间捕鱼。

最安全可靠的方法是什么?

是把所有士兵变成擅于找金矿的工兵吗?还是让每个士兵发挥优势各自获得物资,最后上交领主,让你获得收益?

如果全部把士兵训练成地下找金矿的士兵,万一这片土地根本就没有金矿,反而是农业发达的鱼米之乡。

领主大人,你的收益怎么保证呢?

如果把全部士兵训练成擅长农牧的士兵,万一某一天天灾人祸,稻田颗粒无收。

领主大人,你又怎么保证你和你的士兵活下去呢?

分散资源,可能不会在短期内获得最高的收益,但一定是活得时间最长的那位。

05

指数基金,就像是投资界的一支掘金队,这支队队伍中有很多个表现优异的公司。

这是一支高水平的队伍,入选这支队伍有严格的选拔标准;

这支队伍的士兵各有所长,即使在严峻的环境,各个成员也能互相配合,最大可能保住兵力。

作为将军,你会不喜欢这样的队伍吗?

恭喜你,你和巴菲特的观点是一样的。巴菲特在2014年立下遗嘱:

“如果他过世,其名下的90%的现金将让托管人购买指数基金。”

伟哉巴菲特:生前玩股票,死后买指数基金。

你可能留意到“指数”两个字,什么是“指数”?

“指数基金”是什么?

为什么指数基金是适合普通投资者的投资工具?

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